Utilisez notre bibliothèque d’outils et de solutions pour renforcer les relations clientèle et en créer de nouvelles.
Discuter des avantages et des subtilités de l’assurance vie entière avec participation peut sembler compliqué, mais ça n’a pas à l’être.
Pour vous aider, nous avons créé une vaste bibliothèque de ressources couvrant divers sujets et des tactiques de vente. Ces outils vous permettent d’avoir des conversations claires, simples et éclairées avec vos clients, depuis la génération de prospects jusqu’à la vente, en passant par l’information de la clientèle.
Explication du barème des participations
Informez vos clients du rôle important que joue le barème des participations pour déterminer les participations annuelles versées par une police d’assurance vie entière avec participation et s’assurer qu’elles sont partagées de manière juste et équitable.
Savoir précisément comment fonctionne le barème des participations peut aider vos clients à comprendre le véritable potentiel de croissance du patrimoine à imposition différée qu’ils peuvent léguer à leurs proches ou utiliser de leur vivant.
Ressources téléchargeables :
Matériel destiné aux conseiller
- Explication du taux d’intérêt du barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Explication claire et concise de deux pages du barème des participations et de la façon dont il est calculé.
- Comment sont calculées les participations – Infographie (ouvre une nouvelle fenêtre) — Image illustrant la façon dont le barème des participations est déterminé et son rôle dans le calcul des participations.
Matériel destiné aux clients
- Explication du barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Explication claire et concise du barème des participations à partager avec vos clients.
- Article sur le barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Examen plus approfondi et facile à lire de la façon dont le barème des participations détermine les versements annuels de participations.
- Vidéo sur le barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Courte vidéo expliquant le barème des participations.
- Grilles de courriel sur le barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Grille de courriel prête à utiliser et modifiable pour inspirer une première conversation.
- Publications pour les réseaux sociaux sur le barème des participations (ouvre une nouvelle fenêtre) — Grille de contenu prête à utiliser et modifiable à partager sur vos plateformes de médias sociaux.
Plan d’assurance-retraite
Expliquez le rôle que l’assurance vie entière avec participation peut jouer dans une stratégie de retraite avisée en générant des revenus supplémentaires pour la retraite de votre client.
Comme toute croissance de la valeur de rachat s’accumule à l’abri de l’impôt, cette option de supplément de revenu est avantageuse pour vos clients.
Ressources téléchargeables :
Matériel destiné aux conseiller
- Régime de retraite assuré (ouvre une nouvelle fenêtre) — Explication claire et concise de deux pages du rôle que l’assurance vie entière avec participation peut jouer dans une stratégie de retraite.
Matériel destiné aux clients
- Retraite bonifiée avec une assurance vie (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document de deux pages, facile à comprendre, pour expliquer aux clients comment ils peuvent ajouter des fonds à leurs régimes de retraite.
- Vidéo sur le régime de retraite assuré (ouvre une nouvelle fenêtre) — Courte vidéo expliquant comment utiliser l’assurance comme stratégie de retraite.
- Grille de courriel sur le régime de retraite assuré (ouvre une nouvelle fenêtre) — Grille de contenu prête à utiliser et modifiable pour inspirer une première conversation.
Assurance vie détenue par une société
Expliquez à vos clients propriétaires d’entreprise les nombreuses façons dont un contrat d’assurance vie avec participation détenu par une société peut protéger leur entreprise, leurs partenaires et leur famille.
En désignant l’entreprise comme bénéficiaire, vos clients peuvent faire fructifier la valeur de rachat de la police à l’abri de l’impôt, le capital décès étant versé à l’entreprise en franchise d’impôt — à utiliser comme bon leur semble.
Ressources téléchargeables :
Matériel destiné aux conseiller
- Assurance vie détenue par une société (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document de deux pages clair et concis décrivant les avantages de l’assurance vie entière avec participation détenue par une société.
Matériel destiné aux clients
- Assurance vie détenue par une société (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document de deux pages, facile à comprendre, qui explique à vos clients comment cette assurance profite à leur entreprise et à leur famille.
- Vidéo (ouvre une nouvelle fenêtre) — Courte vidéo expliquant pourquoi souscrire une assurance détenue par une société.
- Courriel (ouvre une nouvelle fenêtre) — À venir bientôt !
Préservation du patrimoine
Montrez à vos clients comment une police d’assurance vie entière avec participation peut les aider à maximiser le patrimoine qu’ils laissent à leurs proches.
Pour vos clients, cette solution peut empêcher qu’une partie importante de leur patrimoine ne soit perdue en frais juridiques et d’homologation, tout en procurant les liquidités nécessaires pour payer les impôts et les autres frais.
Ressources téléchargeables :
Matériel destiné aux conseiller
- Tirer le maximum de l’excédent (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document de deux pages clair et concis qui précise comment cette assurance peut aider vos clients à laisser un patrimoine plus important.
- Estimation du transfert de patrimoine (ouvre une nouvelle fenêtre) — Calculatrice personnalisable pour estimer les impôts et les frais de succession qui peuvent être payables au décès.
Matériel destiné aux clients
- Optimisation de votre legs (ouvre une nouvelle fenêtre) — Un document de deux pages, facile à comprendre, pour renseigner les clients sur la façon dont ils peuvent léguer un patrimoine plus important à leur famille.
- Vidéo (ouvre une nouvelle fenêtre) — Courte vidéo éducative expliquant le fonctionnement de la maximisation du patrimoine.
- Courriel (ouvre une nouvelle fenêtre) — À venir bientôt !
Transformation d’une assurance vie temporaire
Expliquez à vos clients les avantages qu’il y a à transformer leur contrat d’assurance vie temporaire en contrat d’assurance vie permanente, les options qui s’offrent à eux et la facilité avec laquelle cela peut se faire.
En transformant leur police, vos clients peuvent bénéficier d’une protection viagère assortie d’un volet placement qui leur permet de mieux faire correspondre leur protection à leur avenir financier et à leur legs.
Ressources téléchargeables :
Matériel destiné aux conseiller
- Conversion d’une assurance vie temporaire (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document clair et concis de deux pages décrivant les avantages de la transformation ainsi que les avantages et les inconvénients des options offertes.
Matériel destiné aux clients
- Est-il temps de transformer votre police d’assurance vie temporaire ? (ouvre une nouvelle fenêtre) — Document de deux pages, facile à comprendre, pour montrer à vos clients pourquoi il est avantageux de transformer leur police d’assurance vie temporaire en assurance vie permanente.
- Vidéo (ouvre une nouvelle fenêtre) — Courte vidéo présentant les raisons, les options et la facilité de transformation de l’assurance temporaire en assurance vie entière.
- Courriel (ouvre une nouvelle fenêtre) — À venir bientôt !